資金繰り・経営資金の実務ガイド｜資金繰り表・借入相談・事業承継

会社の資金を回すための実務をまとめた、経営者・社長のためのページです。資金繰り表の下書きや月次の収支メモ、借入相談の準備、設備投資の論点、事業承継の情報収集、法人預金とペイオフ、休眠預金、年末年始の資金繰りまで、資金繰りと経営資金の記事を集めています。支払いの時期と手元の資金を確認し、御社の資金繰りの段取りづくりに役立ててください。まずは気になる資金のテーマから読み進めてください。資金繰りの第一歩にしてください。資金の流れを見える化する習慣づくりに役立ててください。

資金繰り・経営資金月次の収支メモはMuseで整理できる？項目を分ける4手順と帳票で確かめる3つの注意月末が近づくたびに、入金と支払いのメモが散らかっていませんか。まず、月次の収支メモは、残高の不安を項目に分ける作業です。たとえば、建設業の会社では、仕事を終えて…

資金繰り・経営資金借入相談の準備はMuseでどこまで？資料の3項目と4つの確認金融機関へ相談に行く前に、資料の束を前に手が止まっていませんか。まず、借入相談の準備は、持っていく資料を項目に分ける作業です。たとえば、建設業の会社では、決算の…

資金繰り・経営資金資金繰りの見回りはMuseでどこまで？入金と支払いの4項目と3つの確認入金の予定日が近づくたびに、通帳を何度も開いていませんか。まず、資金繰りの見回りは、残高の不安を項目に分ける作業です。たとえば、建設業の会社では、仕事を終えてか…

資金繰り・経営資金設備投資の論点整理はMuseでどこまで？重機と車両の3項目と4つの確認重機や車両の調子が落ちてきた、と感じていませんか。まず、設備投資の論点整理は、買うかどうかを決める前に始めるものです。たとえば、建設業の会社では、重機と車両と道…

資金繰り・経営資金事業承継の情報収集はMuseでどこまで？47都道府県の窓口と令和9年の2つの期限後継ぎの話は、まだ先、と思っていませんか。まず、事業承継の情報収集は、後継者が決まってから始めるものではありません。たとえば、建設業の会社では、現場を任せる人と…

資金繰り・経営資金資金繰り表の下書きをMuseに作らせる？渡す3つと渡さない3つ月末が近づくと、現金が足りるかどうかが気になります。まず、売上は立っているのに、入金は来月、という月があります。たとえば、建設業の会社では、工事の入金が遅れると…

資金繰り・経営資金法人口座のペイオフは1,000万円まで？会社の預金が全額守られる決済用預金と、守られない預金会社の預金が1,000万円を超えてきました。1つの銀行にまとめて置いたままで、大丈夫なのでしょうか。決算書の預金残高を眺めていて、ふとそう思う社長は少なくありま…

資金繰り・経営資金会社の使っていない口座も休眠預金になる？10年放置で預金保険機構へ、それでも引き出せる話会社を作ったとき、勢いで口座を3つ開いた社長は少なくありません。メインバンク、近所の信用金庫、ネット銀行。数年たつと、使っているのは1つだけ。残りの2つは、通帳…

資金繰り・経営資金年末の資金繰りは12月10日と1月20日に注意。従業員10人未満の会社のお金カレンダー12月の売上は悪くなかったのに、1月の下旬に通帳を開いたら、思ったより残高がありません。年末の資金繰りで、わりとよくある話です。

トップへ戻る